WFRA = Wirtschafts-, Finanz- u. Risiko-Situations-Analyse (Kurzbezeichnung: "Wirtschaftsanalyse")
Wird vom Wirtschaftsberater durchgeführt um festzustellen, welche Existenziellen Risiken bzw. Optimierungs-Möglichkeiten im Haushalt bestehen.
mit Berücksichtigung
- ihrer aktuellen Lebenssituation
- ihrer Lebens-Prioritäten (-Interessen)
- Lebens-abschnitte/-situationen/-ereignisse - mit erhöhtem Kapitalbedarf
- (Materielle) Wünsche, Pläne & Lebensprioritäten (meistens bezahlbar mit Geld) - Sparziele
- Wirtschafts-, Vorsorge-, Absicherungs- u. Lebensziele
Risiko-Situations-Analyse der Risikobereiche in einem Haushalt und für seine Haushaltsmitglieder
A) Welche Risikobereiche gibt es für Privathaushalte und deren Haushalts-Mitglieder (Personen)?
B) Wie sieht dabei die aktuelle Risikosituation für den Haushalt und seine Haushalts-Mitglieder (Personen) aus und welche Grundproblemstellung(en) bestehen?
C) Welche Schadensbeispiele kommen meist vor (aus der Versicherungspraxis)?
D) Welche Folgen gibt es für die Betroffenen bei Risikoeintritt?
E) Welche Absicherungen und Vorsorgen sind nötig bzw. sinnvoll?
Mit der Wirtschafts-, Finanz- u. Versicherungsmarkt-Analyse (Kurzbezeichnung: "Finanzmarkt-Analyse")
- Wie ist die wirtschaftliche Ausgangslage und wie bin ich mit meinen Produkten im Versicherungs- u. Kapitalanlagebereich am Markt positioniert?
- In welchen Wirtschaftsbereichen kann ich mehr Ertrag bzw. Vorteile für meinen Haushalt rausholen?